주가 상승과 배당금을 동시에 노린다면??? 배당성장 ETF, VIG

배당주 하면 어떤 생각이 떠오르나요?

정기적으로 들어오는 배당금이 가장 먼저 생각날 것입니다. 그리고, 배당금에 반해 변동성이 적은 주가도 함께 떠오를 것입니다. 정녕, 높은 배당금과, 주가 상승을 함께 기대할 수는 없을까요?

어찌보면 당연한 것입니다. 배당금을 지급할 수 있다는 것 자체가 기업의 성장보다, 이익의 안정성에서 비롯되는 것이기 때문이죠. 그렇지만, 주가 상승과 배당금 지급이 적절한 밸런스를 이룰 수 있다면, 더할 나위 없을 듯합니다.

이번 글에서는 주가 상승과 배당금을 동시에 노려볼 수 있는 분기배당 ETF를 소개하고자 합니다.

VIG
Vanguard Dividend Appreciation ETF

이 글은, 종목 추천이 아닙니다. 투자의 책임은 본인에게 있습니다.

1. VIG ETF 소개

VIG는 배당성장에 초점을 맞춘 ETF입니다. 최근 10년간 배당금 지급이 증가한 미국 상장사를 선정합니다. 한편 연간 배당수익률(IAD)을 기준으로 수익률이 가장 높은 상위 25% 기업은 제외합니다. 간단히 말해, 앞으로도 배당금이 증가할 가능성이 높은 ETF라는 점입니다. 지금 당장 지급되는 배당금이 낮더라도 앞으로는 증가할 것입니다. 물론, 주가도 오를 것이고요. VIG의 전략은 배당을 기반으로 한 지속 가능한 성장에 중점을 맞추고 있습니다.

명칭 : Vanguard Dividend Appreciation ETF
운용사 : Vanguard
운용보수(연) : 0.06%
상장일 : 2006년 4월 21일
배당수익률(연) : 1.55%(2021년 기준)

역시 뱅가드 ETF 답게 운용 보수가 0.06%로 상당히 저렴합니다. 앞서 소개드렸었던 Global X 사의 DIV, SDIV에 비하면 정말 혜자 로운 운용보수입니다.

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대신, 배당수익률은 낮습니다. 배당성장 ETF의 특징이기도 합니다. 지난해 2021년 기준 1.55%입니다. 은행 이자에 비하면 높지만, 배당수익률만으로 투자를 결정하기엔 아쉬움이 있습니다. 그럼에도 주의 깊게 봐야 할 부분은 배당성장 ETF인 점입니다. 주가와 배당금이 성장하는지입니다.

2. VIG ETF 주가 흐름

위의 그래프는 Vanguard VIG ETF가 운용 시작된 2006년부터 지금까지의 주가 흐름입니다. 어딘가 익숙한 그래프 아닌가요? 완벽하게 일치하진 않지만, 미국 주식의 전형적인 우상향 그래프와 비슷합니다.

2. VIG ETF 보유 주식

VIG ETF가 보유한 주식은 2022년 2월 기준 266개입니다. 이 포트폴리오는 매년 조정이 됩니다. 현재 Top 10 주식은 아래와 같습니다.

전 세계 시가총액 2위인 마이크로소프트부터 배당으로 유명한 코카콜라까지 분포되어 있습니다. 금융 관련부터 기술주까지 고루 보유하고 있는 것이 장점입니다. 덕분에 주가 상승도 기대를 할 수 있습니다.

<VIG Top 10 Holdings>

1. Microsoft
2. Johnson & Johnson
3. UnitedHealth Group
4. JPMorgan
5. Procter & Gamble Company
6. Home Deopt
7. Visa
8. Pepsi
9. Broadcom
10. Coca-Cola

3. VIG 배당 수익 정보

배당 ETF의 핵심은 뭐니 뭐니 해도 '배당금을 얼마나 받을 수 있는가?' 겠죠

주가의 흐름과 투자 종목은 확인되었으니, 배당 수익에 대해 알아보겠습니다.

위 그림은 2012년부터 2021년까지 지급된 1주당 배당금입니다. VIG는 분기 배당 ETF입니다. 1년에 4번의 배당금이 지급되며, 위 값은 1년 치의 합입니다. 2021년에는 총 1주당 $2.66가 지급되었습니다. 그래프를 보시면 알 수 있듯이, 지급되는 배당금도 꾸준히 상승하고 있습니다. 주가 상승과 배당금 상승 두 마리 토끼를 잡고 있습니다.

위의 표는 VIG ETF의 배당금 성장 내용입니다.

2009년 서브프라임 사태와 2013년 금융위기 때를 제외하면, 배당성장도 꾸준히 이루어지고 있음을 알 수 있습니다.

Year End Yield는 당해의 배당 수익률입니다. Annual Payout Growth는 전년대비 배당금의 성장률입니다.

2021년 배당금으로 설명해보겠습니다.

<VIG 배당금 수익 정보>

- 2021년 지급된 총 배당금 : $2.6601
- 2021년 배당 수익률 : 1.55%
- 2020년 대비 배당성장률 : 15.83%

4. VIG 배당금 지급 일정

Ex-Div Date는 배당락일입니다.

Record Date는 배당일, 배당기준일입니다.

Declare Date는 매수 필요 시점입니다.

Pay Date는 배당급 지급일입니다.

미국 주식은 매수일로 부터 +3일째에 매수 처리가 완료됩니다. 즉, Declare Date 까지는 매수가 되어야 배당금을 받을 수 있는 자격이 발생됩니다.

<VIG 배당금 지급 관련>

- 분기 배당입니다. 매년 3, 6, 9, 12월에 지급받을 수 있습니다.
- 배당금을 받으려면 : Declare Date(3, 6, 9, 12월 세 번째 목요일) 전에 매수해야 합니다.
- 배당급 지급일 : 3, 6, 9, 12월 네 번째 목요일

배당금 개념에 대해서는 아래글을 참고 부탁드립니다.

배당금 받으려면? - 배당일, 배당기준일, 배당락일이란?

간단하게 정리하고 글을 마치도록 하겠습니다.